Iniciamos un nuevo año, 2023, dejamos atrás un año que será recordado por su complejidad, cuando se juntaron factores para crear el Tormenta perfecta, lo que se tradujo en uno de los peores años en rentabilidad financiera, donde la teoría de la diversificación no logró los resultados de defensa esperados.

Un nuevo año puede significar un nuevo soplo de esperanza, que nuestra vida será mejor, nos fijamos metas, y deseamos prosperidad y salud para nosotros, nuestros seres queridos y compañeros. Por eso hoy les deseo un año 2023 lleno de bienestar financiero.

El bienestar financiero es un concepto que cada día vemos más y más utilizado por los asesores financieros a nivel local y global. Sin embargo, aprovecho para ahondar en el concepto, ya que va más allá del patrimonio que poseemos, su tendencia a crecer en él, una libertad prometida, un hábito de ahorro, una meta o recetas mágicas. ser un nuevo millonario.

El bienestar financiero es la intersección entre nuestro capital financiero y nuestro capital humano, por lo tanto, lograrlo implica no solo establecer una meta de ahorro, sino que es un trabajo integral que se compone de un esfuerzo emocional, cognitivo y patrimonial. Lograr un equilibrio entre la “riqueza” y la salud mental y física, que nos puede llevar por un camino inexplorado de vulnerabilidad, trabajando nuestros esquemas mentales arraigados, que pueden ser promotores de crecimiento o estancamiento ante patrones de conducta que nos alejan de nuestras metas. o prioridades.

Al trabajar desde el bienestar financiero, debemos dejar atrás el enfoque de ver la riqueza como CUÁNTO dinero, cuánta riqueza, cuánto tenemos en nuestras cuentas de ahorro, inversiones, inmuebles y deudas o CUÁL es el rendimiento que nos ofrecen; ya que esto representa más bien el CÓMO. Por lo tanto, debemos comenzar por comprender nuestro QUÉ y POR QUÉ; y estas preguntas son profundas, están relacionadas con nuestros principios, valores y seres queridos. Nos lleva a lo que conocemos hoy en día en términos de gestión patrimonial con gestión basada en valores.

En este enfoque de bienestar financiero, el centro eres tú como cliente, como ser integral donde cualquier plan se basa en tus prioridades y valores, tus seres queridos, y por tanto, esa riqueza o dinero será la herramienta para definir cómo para lograrlo.

Cuando logramos entender nuestros mensajes en torno al dinero, nuestras relaciones, nuestros intereses, podemos lograr una mejor planificación financiera y así buscar plenamente el bienestar financiero de manera constante. En este proceso, muchas veces es necesario estar acompañados de amigos sinceros que nos aconsejen y guíen, pero también de profesionales como coaches, asesores financieros, psicólogos, mentores, formadores que nos apoyen en el camino de la exploración interior y el trabajo consciente con nosotros mismos. .

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By Nacion

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